目次
- FPA
- ナイファ
- NAPFA
- FSP協会
- ボトムライン
自身のビジネス以外で専門的なサポートを探しているファイナンシャルアドバイザーは、手数料ベースのプランニング、一般的な金融サービス、保険販売など、さまざまな能力でのファイナンシャルプランニングの推進に専念するいくつかの主要組織に参加できます。
それらすべてに参加する必要はありませんが、各主要な専門職協会のメンバーシップには、アドバイザーが実践を成長させるのに役立ついくつかの利点があります。 影響力のある4つの財務計画関連組織を次に示します。
重要なポイント
- 専門家協会への参加は、業界のサポート、質の高いネットワーキング、継続教育、リードをもたらすのに役立ちます。金融サービス業界には、アドバイザーが参加を検討する可能性のある全国および地域の協会がいくつかあります。専門家は最も尊敬される協会の4つに過ぎず、以下で順に説明します。
ファイナンシャルプランニングアソシエーション（FPA）
このグループは、自身をCertified Financial Planners（CFP®）の決定的な協会と考えています。 Institute of Certified Financial Planners（ICFP）とInternational Financial Association for Financial Planning（IAFP）の合併により2000年に設立され、CFP®クレデンシャルおよび財務計画専門職全体の推進に専念しています。 ファイナンシャルプランニングアソシエーション（FPA）は、消費者向けの新しいWebサイトを立ち上げました。このWebサイトは、ユーザーに財務計画の価値と、それが顧客にもたらす特定の方法を教育するように設計されています。 このサイトには、チュートリアル、記事、その他の文献、ポッドキャスト、ファイナンシャルプランナー向けの検索エンジンなど、いくつかのインタラクティブなツールがあります。
プロのメンバーは、ビジネスを成長させ、より良いアドバイザーになるのに役立つ多くのメリットとツールを利用できます。 9/11の攻撃を受けて、このグループはFPAメンバーが無料で提供する国家計画支援センターを設立しました。 テロ攻撃やその他の種類の災害の被害者に対する財政計画。
全米保険金融アドバイザー協会（NAIFA）
1890年に設立されたこの組織は、今日存在する最古のプロの財務顧問協会です。 NAIFAは、保険の専門家、福利厚生の専門家、財務アドバイザーに専門的および立法的なサポートを提供することを目的としています。 この組織は、保険が財務計画において重要な役割を果たしていることを認識しており、会員の倫理的行動を促進することで保険業界を強化し、会員のビジネスにおけるスキルと教育レベルの向上を支援しています。
グループのメンバーには、保険代理店、ファイナンシャルアドバイザー、マルチラインエージェント、健康保険の専門家、従業員福利厚生のスペシャリスト、キャプティブおよび独立したファイナンシャルアドバイザー、ビジネスの初心者、業界リーダー、およびその間の全員が含まれます。
全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会（NAPFA）
FPAやNAIFAとは異なり、FPAやNAIFAは、ブローカーディーラー、独立したマーケティング組織、登録投資顧問会社（RIA）などのさまざまな種類のプラットフォームを使用して、いくつかの異なる種類のアドバイザーと連携します。 ）は、プランニングサービスに料金を請求し、いかなる種類の手数料も受け取らないファイナンシャルプランナーの利益のためにのみ作成されました。
CFP®やChartered Life Underwriter（CLU）などの専門的な資格はメンバーシップには必要ありませんが、メンバーは毎年厳格な受託者誓約に署名して保持する必要があります。 クライアントに対する利益相反の可能性を完全に開示することを要求する倫理規定もあります。
組織のWebサイトによると、NAPFAの規定値は次のとおりです。
- 個人や家族のための独立した客観的な財政的助言のためのビーコンであること。公益のために提供される金融サービスのチャンピオンであること。
金融サービス専門家協会
金融サービス専門家協会（FSP協会）は、1928年にペンシルベニア州ブリンマーにあるアメリカンカレッジの最初の卒業クラスによって設立された2番目に古い金融サービス専門家協会です。 現在、全国150の支部に11, 000人を超える会員がいます。
このグループは、すべてのメンバーがCFP、CLU、Chartered Financial Consultant（ChFC）などの現在の資格情報を持っている必要がある唯一のグループです。 また、専門的な行動規範と多様性の声明もあります。 FSP協会は、CPA、弁護士、保険の専門家、あらゆる分野の金融アドバイザーを含む金融専門家の集学的コミュニティを誇っています。
ボトムライン
これらの4つの組織は、金融サービスの専門家が利用できる唯一の団体ではありませんが、今日の業界で最も尊敬され、よく知られています。 それらのそれぞれには、定期的に会合し、地元の活動を後援する地元の章があります。 お近くの章を見つけるには、各協会のウェブサイトで詳細をご覧ください。
