カードプレゼント詐欺とは
カード提示詐欺は、クレジットカード詐欺の一種で、詐欺取引中にカードが販売者に物理的に提示されます。
カードの現在の不正行為の分析
カードが存在する詐欺は、不審なアクティビティの兆候についてクレジットカードや顧客の行動を調査する機会があるため、理論的にはカードが存在しない詐欺よりも防止が容易です。 もちろん、カードが存在する場合でも詐欺を検出するには、商人とそのスタッフが詐欺防止手順に従うことに注意を払い、勤勉である必要があります。
クレジットカードの支払い処理業者は、加盟店がカード提示詐欺を最小限に抑えるための特定の措置を講じることを求めています。 これらの手順の1つは、カードのセキュリティ機能を確認することです。セキュリティ機能には、多くの場合、ホログラフィックイメージまたはホログラフィック磁気ストライプが含まれ、機能はカードごとに異なります。 追加の2つの手順は、支払い端末でカードをスワイプしてクレジットカードの承認を取得し、承認リクエストが承認された場合にカード所有者の署名を取得することです。 加盟店は、カード所有者に写真付き身分証明書の提示を要求することもできます。
カードに存在する詐欺のテクニックと防止
クレジットカード情報が手動で入力された場合、カードに存在する不正が発生する可能性があります。これは、磁気ストライプが読み取れず、読み取れない磁気ストライプが偽造カードの兆候であることがあるためです。 カード提示詐欺の可能性がある他の兆候は、消費者が多くのアイテムを購入したときです。一見、価格、スタイル、サイズを気にせずに。 消費者が取引を急いだり、レジ係の注意をそらそうとするとき; または、消費者が店舗の営業時間または閉店時間の近くに大量に購入する場合。
加盟店がカードを提示する不正行為を検出できる別の方法は、アカウント番号が正しい数字で始まることを確認することです。 たとえば、すべてのMasterCardクレジットカードアカウント番号は5で始まり、すべてのVisaクレジットカードアカウント番号は4で始まり、すべてのAmerican Expressクレジットカードアカウント番号は37または34で始まり、すべてのDiscoverクレジットカードアカウント番号は6で始まります。
さらに、クレジットカードのアカウント番号の最初または最後の4つの番号は、通常、エンボスアカウント番号の真下または署名パネルのカードの裏面など、カードの2番目の場所に印刷されます。カード発行者による。 偽物であるか、改変されているように見えるカードも、カード提示詐欺の可能性を商人に与える可能性があります。
販売者がカード提示詐欺を疑った場合、直ちにクレジットカード認証センターに電話して報告する必要があります。 顧客がまだ存在している間に販売時点でカードが不正であると検出された場合、支払い許可センターは、安全に行える場合はカードを保管するよう商人に指示できます。
