テロ資金（CFT）との闘いは何ですか？
テロ資金供与（CFT）との闘いには、政治的、宗教的、またはイデオロギー的な目標を達成することを目的とした活動の資金源の調査、分析、抑止、防止が含まれます。 CFTは、暴力と民間人に対する暴力の脅威によって達成されます。 テロ活動を支援する資金源を追跡することにより、法執行機関はこれらの活動の一部が発生するのを防ぐことができるかもしれません。
重要なポイント
- テロ資金供与（CFT）との闘いは、テロ組織への資金の移動を制限することに焦点を当てており、銀行、慈善団体、企業などのさまざまな事業体、規制、監督、報告などの多くの活動に焦点を当てていますテロ資金供与との闘いのプロセスは、資金の動きを特定し、停止するために行われた努力であり、場合によっては、テロ活動の資金調達に使用される合法的な金融取引に偽装される場合があります。 マネーロンダリングは、違法に調達された資金を合法的に見せかけるプロセスであり、このプロセスは、テロの資金調達に重要な役割を果たし、検出から検察まで、CFTの取り組みの大部分のターゲットです。財務活動タスクフォースは、より弱い規制システムの乱用を防止するために規制を標準化することにより、テロの資金調達と戦うために協力する35か国のグループです。
テロ資金供与（CFT）との闘いの仕組み
テロリズムの資金調達（CFT）との闘いには、法執行機関への金融調査技術の指導、マネーロンダリング事件を勝ち取るための検察官の指導、疑わしい活動を特定するための金融監督当局の訓練が含まれます。 CFTの取り組みでは、慈善団体、アンダーグラウンドバンキング事業体、登録済みのマネーサービス事業などを調査する場合があります。 CFTはテロ対策としても知られています。
テロに資金を提供する個人や組織は、お金がどのように使用され、どこで発生したかを隠す必要があります。 資金は、合法的な宗教団体や文化団体などの合法的な資金源から、または麻薬密売や政府腐敗などの違法な資金源から調達する場合があります。 資金は違法な資金源から来ることもありますが、マネーロンダリングを通じて法的な資金源から来るように見えます。
マネーロンダリングとテロ資金調達はしばしばリンクしています。 法執行機関がマネーロンダリング活動を検出および防止できる場合、多くの場合、これらの資金がテロ行為の資金調達に使用されることも同時に防止されます。 マネーロンダリングとの闘いはCFTの鍵です。 テロリズムの資金調達に使用されるお金のほとんどは、二重目的の慈善団体から来ていますが、そのほとんどは、 ハワラ と呼ばれる地下銀行事業体から、および貿易ベースのマネーロンダリングおよび現金宅配便から来ています。
特別な考慮事項
法執行機関は、サーベイランスなどの他の手段で犯罪プロットを捕まえたりテロ行為を犯そうとするのではなく、疑わしい金融取引を検出し、それらの取引に関与するすべての個人と組織を追跡することで、金銭面から問題に対処します。
直接的または間接的を問わず、意図的にテロ行為を行うために金銭を提供する者は誰でも、テロ資金調達の罪を犯します。 テロリストは、タイポロジーと呼ばれるさまざまな方法を使用して活動に資金を供給し、地域経済に固有の手段で資金源を隠しているため、金融市場の規制当局と法執行機関は、これらの犯罪者を捕まえるためにさまざまな手法を使用する必要があります。
マネーロンダリング防止法とCFT法に国によって違いがある場合、特に一部の国が他の国よりもコントロールが弱い場合、テロリストはそれらの国の金融システムを悪用して密かにお金を移動させます。 金融部門、刑事司法制度、特定の企業や専門職向けに標準化された手順を作成することで、テロ資金調達を隠すのが難しくなります。 また、FATFは、マネーロンダリングとテロ資金調達の動向に関する情報を収集および共有し、IMF、世界銀行、および国連と緊密に連携しています。
テロ資金供与と闘うことの利点
テロリストはしばしば資金を転送するために彼ら、特に銀行に依存しているため、金融機関はテロの資金調達と戦う上で重要な役割を果たします。 銀行が新規および既存の顧客に対してデューデリジェンスを実施し、高額の現金取引などの疑わしい取引を当局に報告することを銀行に義務付ける法律は、テロの防止に役立ちます。
CFTのもう1つの理由は、マネーロンダリングとテロ資金調達に従事する犯罪者による金融システムの使用が、金融システムの安定性に対する脅威と見なされることです。 システムが違法行為を検出できない場合、一般の人々は金融システムの完全性を信用しない可能性があります。
金融インテリジェンスユニット（FIU）および国間の国境を越えた情報共有の実践は、CFTに貢献しています。 FIUは、個人や機関から受け取った潜在的に疑わしい金融取引のレポートを調査する専門の政府機関です。 その後、FIUは、さらなる調査が必要な取引に関する法執行機関情報を提供します。
35か国と2つの地域組織（欧州委員会および湾岸協力会議）で構成される金融活動タスクフォース（FATF）は、脅威を阻止するための標準化されたプロセスを作成することにより、マネーロンダリングとテロ資金調達との闘いに取り組んでいます国際金融システム。
